Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Olymposwin Casino

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Olymposwin Casino ("εμείς", "μας") για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες του oly mpos-win.gr και των σχετικών υπηρεσιών του brand.

Το Olymposwin κυκλοφόρησε το πρώτο τρίμηνο του 2026 και λειτουργεί από την εταιρεία Fortuna Games N.V., υπό άδεια Curaçao. Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις AML/KYC αποτελεί βασικό στοιχείο της ασφαλούς λειτουργίας μας.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της πολιτικής είναι να:

αποτρέπει τη χρήση της πλατφόρμας για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
διασφαλίζει ότι εφαρμόζουμε διαδικασίες KYC (Know Your Customer),
παρακολουθεί και αξιολογεί συναλλαγές και συμπεριφορές υψηλού κινδύνου,
εφαρμόζει κατάλληλες ενέργειες (π.χ. περιορισμούς/πάγωμα) όταν απαιτείται,
τηρεί τις υποχρεώσεις μας βάσει των εφαρμοστέων κανόνων και της άδειας λειτουργίας μας.

2. Δικαίωμα συμμετοχής – Ηλικιακό όριο

Η χρήση των υπηρεσιών επιτρέπεται αποκλειστικά σε άτομα ηλικίας 18+ (ή της νόμιμης ηλικίας στη δικαιοδοσία τους, όποια είναι υψηλότερη). Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε αποδεικτικά ηλικίας/ταυτότητας ανά πάσα στιγμή.

3. KYC – Επαλήθευση ταυτότητας (Identity Verification)

Για λόγους AML και για την ασφάλεια των συναλλαγών, εφαρμόζουμε διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης. Μπορεί να απαιτηθεί επαλήθευση:

κατά την εγγραφή,
πριν ή κατά τη διάρκεια αιτήματος ανάληψης,
όταν οι καταθέσεις/αναλήψεις υπερβούν συγκεκριμένα όρια,
όταν εντοπίζονται ενδείξεις υψηλού κινδύνου ή ασυνήθιστης δραστηριότητας.

Τα έγγραφα που ενδέχεται να ζητηθούν (ενδεικτικά) είναι:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (έγκυρη και ευανάγνωστη).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο (συνήθως πρόσφατο, π.χ. τελευταίων 3 μηνών).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: στοιχεία που επιβεβαιώνουν ότι η μέθοδος κατάθεσης/ανάληψης ανήκει στον ίδιο τον παίκτη (π.χ. κάρτα με καλυμμένα ψηφία όπου απαιτείται, e-wallet screenshot, κ.λπ.).
Selfie/ζωντανός έλεγχος: όπου κρίνεται απαραίτητο για πρόληψη απάτης/κλοπής ταυτότητας.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να ζητηθούν πρόσθετες πληροφορίες, όπως πηγή κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και πηγή πλούτου (Source of Wealth).

4. Πηγή κεφαλαίων (SoF) & Πηγή πλούτου (SoW)

Για να εκπληρώσουμε τις υποχρεώσεις μας, μπορεί να ζητήσουμε τεκμηρίωση που αποδεικνύει τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα. Ενδεικτικά έγγραφα:

μισθοδοσία/εκκαθαριστικά,
τραπεζικά statements,
φορολογικά έγγραφα,
συμβάσεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή άλλα νόμιμα αποδεικτικά.

Η μη παροχή επαρκών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού ή/και καθυστέρηση/άρνηση εκτέλεσης συναλλαγών, σύμφωνα με την παρούσα πολιτική και τους Όρους Χρήσης.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών & αξιολόγηση κινδύνου

Εφαρμόζουμε ελέγχους παρακολούθησης συναλλαγών και δραστηριότητας λογαριασμών με σκοπό τον εντοπισμό μοτίβων που ενδέχεται να σχετίζονται με AML κινδύνους. Αυτό περιλαμβάνει (ενδεικτικά):

ασυνήθιστα υψηλές ή συχνές καταθέσεις/αναλήψεις,
γρήγορες κινήσεις κεφαλαίων χωρίς λογική παικτική δραστηριότητα,
δομημένες συναλλαγές (structuring) για αποφυγή ορίων/ελέγχων,
χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή πολλαπλών λογαριασμών,
ενδείξεις τρίτου δικαιούχου ή μη εξουσιοδοτημένης χρήσης.

Η αξιολόγηση κινδύνου λαμβάνει υπόψη παράγοντες όπως γεωγραφικός κίνδυνος, συμπεριφορά συναλλαγών, ιστορικό λογαριασμού και άλλα σχετικά δεδομένα.

6. Πολιτική «Γνώρισε τον Πελάτη» (CDD/EDD)

Εφαρμόζουμε:

CDD (Customer Due Diligence): βασικούς ελέγχους ταυτότητας/στοιχείων, όπου απαιτείται.
EDD (Enhanced Due Diligence): ενισχυμένους ελέγχους για περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου (π.χ. μεγαλύτεροι όγκοι συναλλαγών ή ασυνήθιστη δραστηριότητα).

7. Μέθοδοι πληρωμής, κανόνες επιστροφών & αναλήψεις

Το Olymposwin υποστηρίζει πολλαπλές μεθόδους πληρωμής (ενδεικτικά: Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, Flexepin, Revolut και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, ADA, Solana, USDT, κ.ά.).

Για σκοπούς AML εφαρμόζονται οι παρακάτω βασικές αρχές:

Αναλήψεις προς τον ίδιο δικαιούχο: οι αναλήψεις εκτελούνται κατά κανόνα προς την ίδια μέθοδο/ίδιο ιδιοκτήτη που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό.
Απαγόρευση τρίτων: δεν επιτρέπονται καταθέσεις/αναλήψεις μέσω λογαριασμών ή μέσων πληρωμής που ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο.
Έλεγχοι πριν την ανάληψη: μπορεί να απαιτηθεί πλήρης KYC/SoF επαλήθευση πριν την επεξεργασία ανάληψης.
Έλεγχοι blockchain: σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων ενδέχεται να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι (π.χ. έλεγχος προέλευσης/κινδύνου διεύθυνσης) σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές συμμόρφωσης.

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται ενδεικτικά:

η χρήση της πλατφόρμας ως «πορτοφόλι» χωρίς πραγματική ψυχαγωγική συμμετοχή,
η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών για απόκρυψη δραστηριότητας,
η χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μεθόδων πληρωμής,
η συνεργασία με τρίτους για μεταφορά κεφαλαίων ή «layering»,
η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων ταυτοποίησης.

9. Κυρώσεις, περιορισμοί και αναστολή λογαριασμού

Εάν υποψιαστούμε ή διαπιστώσουμε παραβίαση της παρούσας πολιτικής ή/και των Όρων Χρήσης, ενδέχεται να προβούμε, ανάλογα με την περίπτωση, σε:

αίτημα πρόσθετων πληροφοριών/εγγράφων,
προσωρινό περιορισμό συναλλαγών ή «πάγωμα» λογαριασμού,
καθυστέρηση, ακύρωση ή άρνηση επεξεργασίας ανάληψης,
κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους ισχύοντες όρους και τις νόμιμες υποχρεώσεις μας.

10. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Όπου απαιτείται, διατηρούμε το δικαίωμα και/ή την υποχρέωση να πραγματοποιούμε εσωτερική διερεύνηση και να προβαίνουμε σε ενέργειες συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένης της γνωστοποίησης σε αρμόδιες αρχές ή/και στον αδειοδοτούντα φορέα, σύμφωνα με την εφαρμοστέα νομοθεσία και τους κανονισμούς.

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση πελατών, τις συναλλαγές και τους ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για νομικούς/κανονιστικούς σκοπούς και για την προστασία της πλατφόρμας και των παικτών.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία των προσωπικών δεδομένων που συλλέγονται για σκοπούς AML/KYC πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τα ισχύοντα πρότυπα προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε τα δεδομένα μόνο για σκοπούς επαλήθευσης, ασφάλειας, συμμόρφωσης και πρόληψης απάτης.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για να υποβάλετε έγγραφα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξή μας (24/7):

Email: [email protected]
Ιστότοπος: https://olymposwin.com/

14. Ενημερώσεις πολιτικής

Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, για λόγους συμμόρφωσης, ασφάλειας ή βελτίωσης διαδικασιών. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στη σχετική σελίδα. Τελευταία ενημέρωση: 2026.